“資金流向是我們目前最大的障礙，也是最讓人窩火的地方。”
白云縣刑偵大隊的小陶說道，語氣里滿是挫敗感。
陸誠面色平靜：“對方是專業(yè)‘水房’。”
“水房”就是洗錢團(tuán)伙的意思。
小陶點點頭，他看了眼陸誠。
這位江海來的陸警官雖然很年輕，但確實是有一股老刑偵的味兒，很了不起！
五十萬資金進(jìn)入一級賬戶后，在極短時間內(nèi)，像瀑布一樣被層層拆分，分散到十幾個甚至幾十個二級賬戶，每個賬戶金額不等。
有的幾萬，有的幾千，然后這些二級賬戶又迅速向更多三級賬戶轉(zhuǎn)移。
期間還混雜著購買虛擬貨幣、電商平臺購物充值、支付通道結(jié)算等各種復(fù)雜操作，最終在遍布多個不同城市的ATM機(jī)上被物理提現(xiàn)。
鏈條長、層級多、手法隱蔽，而且很多賬戶都是買來的或用虛假身份開設(shè)的，追蹤到后面幾乎都成了斷頭路。
警方就像是被蒙著眼在迷宮里追一只老鼠，它跑得快，路子還特別野。
都說是信息時代，警方的各種破案技術(shù)手段日益強(qiáng)大，不像以前了。
可警方在進(jìn)步，犯罪分子也在進(jìn)步！
這類電詐案件取證難、溯源難、抓捕更難，往往投入巨大精力，最后卻只能眼睜睜看著資金流流向境外，無法追回。
小陶無奈嘆氣，案子不是不想破。
受害人王小秋哭著求著讓他們刑警隊幫忙把錢追回來，否則她整個家就完了！
可這類案子，確實是有心無力！
在小陶看來，這幾乎是個死局，根本沒有什么辦法。
而這位陸警官，面色淡然，不知道在思索著什么。
忽然，他開口問道：“陶警官，資金流水的初步分析報告，能給我看一下嗎？”
“可以，稍等，我去拿。”
小陶將厚厚一疊報告遞給他，忍不住又補(bǔ)充了一句：
“銀行和反詐中心那邊提供的明細(xì)都在這里了，我們反復(fù)核驗過好幾遍，能追到取現(xiàn)那一步的，明確的就是十七張卡，分布在六個城市……”
陸誠接過報告，沒有說話，直接翻開了第一頁。
紙張在他手中嘩啦作響，速度極快，不像是在閱讀，倒像是在點驗鈔票。
小陶沒見過這樣看資料的，一目十行？
這種翻閱速度，不禁懷疑他到底能看清幾個字。
跟鬧著玩兒一樣！
僅僅五分鐘左右，陸誠合上了報告。
系統(tǒng)技能【蛛絲馬跡】和【抽絲剝繭】，在翻閱案卷資料上，效率運作。
有發(fā)現(xiàn)。
“不是十七張卡，”
他抬起頭，聲音像一塊投入平靜湖面的石頭，蕩起漣漪，“是十九張。”
“什么？”小陶愣了一下，下意識地反駁，“不可能啊，陸警官，銀行提供的流水明細(xì)和我們的交叉核驗……”
陸誠沒有爭辯，直接翻開報告到某一頁，手指精準(zhǔn)地點在一行交易記錄上：
“建行尾號7381的賬戶，在上午9點15分接收了一筆來自上游賬戶的49800元轉(zhuǎn)賬。這筆錢，在9點47分，被幾乎同時轉(zhuǎn)出到兩張不同的工行卡，一張尾號2093，轉(zhuǎn)賬兩萬元；另一張尾號7741，轉(zhuǎn)賬兩萬九千八百元。這兩張工行卡的交易記錄，”
他的手指向后翻了一頁，點在資金流向的匯總列表上，
“在你們這一頁的最終匯總表里被遺漏了，因為它們在此前的流水層級里沒有其他交易，是‘一次性’賬戶，匯總算法可能將其歸類為次要分支而忽略了。但請看前面第三頁的詳細(xì)流水清單，這兩筆轉(zhuǎn)出記錄清晰在列。”
陸誠頓了頓：“而這兩張工行卡，分別在廣省寧市和桂市的ATM機(jī)被全額取現(xiàn)。取現(xiàn)時間點，與我們已經(jīng)掌握的其他取現(xiàn)點，在時序和地理上完全吻合。”
小陶心下一驚，幾乎是屏住呼吸，一把抓過旁邊辦公桌上的另一份備份報告。
他眼睛急切地掃過那些密密麻麻的數(shù)字和賬戶號。
幾秒鐘后，他猛地抬起頭，無法平靜。
真是兩張！
小陶緊緊皺著眉頭：“這……這是我們的疏忽！”
陸誠搖搖頭：“這種利用大量‘一次性’賬戶快速分流小額資金，正是專業(yè)水房降低關(guān)注度、干擾追蹤的常用手段。”
“匯總表算法設(shè)計時優(yōu)先關(guān)注大額和活躍賬戶，漏掉這幾筆很正常。”
“但重點不在這里。”
他拿過紙筆，利落地將那兩個被遺漏的賬戶——“工行尾號2093”和“工行尾號7741”——補(bǔ)充到資金流向圖的末端，并在旁邊標(biāo)注上“寧市ATM取現(xiàn)”和“桂市ATM取現(xiàn)”。
接著，他換了一支紅色水性筆，將目前已確定的全部十九個賬戶的取現(xiàn)地點和時間點，按照時間順序一一列出：
昆市(ATM1)- 10:02 AM
貴市(ATM2)- 10:48 AM
寧市(ATM3)- 11:30 AM（新增）
桂市(ATM4)- 12:15 PM（新增）
潭州(ATM5)- 12:55 PM
漢江(ATM6)- 1:50 PM
……
“現(xiàn)在，再看取現(xiàn)地點和順序。”
陸誠的筆尖劃過一個個城市名和時間點，“看出什么了嗎？”
小陶凝神細(xì)看，努力地想從這些地名和時間差里找出隱藏的模式。
“呃……跨度很大，看起來很亂，像是隨機(jī)跳躍，目的是擾亂我們？”
“是交通樞紐。”
陸誠的筆尖重重點在昆市、貴市、潭州、漢江這幾個城市上，
“再看時間點：從上午10點02分在昆市取出第一筆，到下午1點50分在漢江取出最后一筆大額款項。考慮到跨省移動、尋找合適ATM機(jī)、以及實際操作所需要的時間……”
【抽絲剝繭】技能在陸誠腦中高速運轉(zhuǎn)，將零散的地理信息、時間碎片串聯(lián)成一條清晰的邏輯鏈條。
“他們不是多人同時在多個城市行動，也不是開車隨機(jī)亂跑。取現(xiàn)點嚴(yán)格沿著高鐵干線分布。”
陸誠的語氣很篤定，
“這是一個或兩個極其專業(yè)的‘車手’，他們沿著滬昆高鐵線移動。在昆明站取完第一筆后，立刻乘坐高鐵前往貴市北站，出站就近取現(xiàn)；然后繼續(xù)乘高鐵前往寧市/桂市方向（利用貴廣高鐵線銜接），接著轉(zhuǎn)向潭州南站，最后抵達(dá)漢江站。他們利用高鐵的速度和我們跨省協(xié)調(diào)、調(diào)取監(jiān)控的時間差打游擊。”
小陶有點跟不上陸誠的思路，但他呼吸漸漸急促，仿佛看見了一條柳暗花明的路！
……